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宜昌支付寶移動pos機代理
周五，電子支付概念股暴漲。截至09：40 ，3股漲停，其他個股漲幅如下：
支付寶上線人臉登錄功能 年內望向用戶放開
近日獲悉，支付寶上線了人臉登錄功能，用戶可以用“刷臉”取代賬號密碼登錄支付寶。支付寶相關負責人透露，目前人臉登錄功能只對部分客戶開通。該功能上線之初，僅限iOS和部分安卓機型，在灰度運行兩周后，數據顯示刷臉驗證的識別成功率已經達到90%以上，該功能有望在年內向用戶全面放開。
據12月17日消息，在錄入人臉時，選擇相應選項后按引導拍攝臉部，只需保證光線充足，完成兩個指定動作，拍攝圖像成功即可開啟刷臉登錄。在刷臉登錄時，用戶只需點個頭，就能完成刷臉登錄。
目前支付寶客戶端只能支持刷臉登錄。支付寶人士表示，未來會上線刷臉支付，但時間表還沒有確定。而且，刷臉功能也存在一定短板，比如，人臉識別的準確率很高，但采集時可能會受到光線等拍攝環境的影響。支付寶方面透露，螞蟻金服會著力研發多重因子驗證的方式。其中，聲紋技術由于采集設備的硬件成本低廉(普通麥克風即可)、偽造難度高，很可能成為繼指紋、人臉之后，在支付寶、螞蟻聚寶等旗下產品中得到實際應用的其他生物識別技術。
據了解，今年以來，人臉識別技術在金融領域的應用加快。此前，招商銀行手機客戶端推出了刷臉轉賬的功能、該行部分地區分行還有“ATM刷臉取款”，而平安銀行日前也表示要在信用卡業務上大力推廣人臉識別技術，目前平安銀行信用卡直銷團隊已實現PAD申請全應用，并將推廣至全國所有分中心。分析人士表示，人臉識別等生物識別和圖像識別技術的規?；虡I應用已經初見端倪，人工智能行業的產業化進程進入加速發展階段，應用人工智能技術的產品將呈現井噴之勢。A股中漢王科技、川大智勝、科大訊飛等上市公司，涉及人臉識別相關技術。(上海證券報)
低估值的互聯網金融公司,產業版圖逐步浮出水面。
投資要點:
首次覆蓋給予增持評級,目標價30元。受益新業務提振,預計公司2015-2017年EPS分別為0.58元、0.88元、1.24元。行業可比公司2015年PE均值60倍,考慮互聯網金融業績爆發尚存一定不確定性,給予一定估值折價,15年PE52倍,對應目標價30元。多元業務布局,積極謀求互聯網金融轉型。公司以電子信息(含物聯網業務和光電業務)和供應鏈業務為兩大主體。國改推動的轉型背景下,公司積極向融資租賃(三安信達)、互聯網金融(深圳邁科)等新領域進軍。
廈門國改先鋒,激發轉型與變革活力。公司實際控制人為廈門國貿控股。東部發達省份國企改革,已走在全國前面。一方面,國改有望激發企業活力,推動轉型。另一方面,廈門國貿旗下資產豐富,金融類業務注入亦值得期待。
深圳邁科業務推進超預期,互聯網金融產業布局值得期待。公司投資2億元參股深圳邁科大宗商品金融服務有限公司。深圳邁科是國內首家大宗商品金融服務公司,票據中介是業務著重的發力點。大股東邁科集團是一家從事大宗商品貿易的綜合性大型企業集團,金融服務公司定位使得公司相比其他中介具備高效的流程優勢。根據我們的產業鏈調研,深圳邁科業務進度超出市場預期。同時,公司后續互聯網金融持續布局,亦非常值得期待。
風險提示:國企改革推進不及預期,互聯網金融業務進展低于預期
達華智能:支付牌照全面豐富 重磅加碼金融布局
達華智能 002512
研究機構：安信證券 分析師：趙曉光,安永平,鄭震湘,邵潔 撰寫日期：2015-12-01
收購天佑府中,支付牌照進一步豐富:公司公告收購北京天佑府中,北京天佑府中持有廣西鼎信天澤電子商務有限公司99%股權。目前鼎信天澤正在向中國人民銀行申請《支付業務許可證》,該證獲批后,公司將涉及全國范圍內的銀行卡收單、互聯網支付、移動電話支付等業務。為實現戰略布局,搶占有利資源,公司擬受讓吳堅先生持有的北京天佑府中100%股權。
支付新時代,關注平臺型企業和稀缺牌照資源價值:持續看好達華智能在支付與金融領域的深度布局,通過將物、人、錢三流合一,搭建以物聯網(OTT 電視、RFID、可穿戴)為基礎的,全面打通線上線下支付手段渠道(卡友支付、微信支付、鼎信天澤),搭建商圈形成用戶信用大數據信息,并隨后通過小額貸款、金融租賃、保理資管等開展供應鏈金融與消費金融服務,最終實現用戶價值和數據價值的變現。
強執行能力,確保戰略持續推進:公司近期先后實現對租賃公司中山德晟、支付公司鼎信天澤的收購,在原有的第三方支付、小額貸款、保理資管以外,不斷豐富自身金融大平臺的布局,未來有望締造全牌照金融平臺,充分驗證公司執行能力!
投資建議:買入-A 投資評級,6個月目標價30.00元。我們預計公司2015年-2017年EPS 分別為0.19元、0.29元、0.47元(按照金銳顯并購及募集資金完成后股本計算)。達華智能以物聯網為基礎,整合“物流+信息流+現金流”三流數據合一,依托卡友支付金融稀缺牌照,以餐飲為第一個突破口搭建達華商圈,同時與南方新媒體和國廣東方兩大OTT 牌照方深度進行三大合作,未來將導入千萬級用戶,搭建智能生活大平臺。達華智能優秀的資本運作能力、人員整合能力以及員工激勵機制將成為公司戰略快速推進的有力支撐。
風險提示:OTT 產品推廣不及預期,金融業務推進不及預期
生意寶:業績符合預期 待平臺完善起量
生意寶 002095
研究機構：光大證券 分析師：姜國平,范佳瓅 撰寫日期：2015-04-30
事件:公司公告2014 年年報與2015 年一季報,2014 年公司實現營業收入1.6 億,下滑19.8%,利潤3337 萬,增長1.3%。2015 年一季度公司實現營業收入3528 萬,利潤866.3 萬,同比分別下降17.61%和18.79%。
化工貿易服務減少導致營收下滑:2014 年由于REACH 注冊業務的下滑導致化工貿易服務收入下滑導致總體營收下滑,總體上來說公司原有業務基本保持穩定。
關注大宗交易平臺的進一步完善和交易量情況:公司大宗品交易平臺2014 年完成平臺搭建和系統完善,技術測試等工作。2015 年開始內部測試運行,隨著測試運行的推進和系統完善,我們預計公司的融資服務和物流服務模塊也將會逐步上線,真正的交易、支付、融資、物流一體化的平臺將會逐步打造完成。融資服務和物流服務板塊上線對交易量的增加也會起到促進作用,未來平臺的交易量情況值得關注。
物流倉儲資源整合能力較強,專業物流倉儲平臺逐步浮出水面:公司經過多年努力,在大宗化工品的上下游客戶、銀行、倉儲物流進行了大量的資源整合工作,公司旗下上海網盛運澤物流網絡與中國交通運輸協會快運分會、界上傳媒集團簽署戰略合作框架協議,共同打造“中國大宗物流供應商認證體系”。與中國倉儲協會簽訂戰略合作協議,將基于《擔保存貨第三方管理規范》(GB/T 31300-2014)國家標準就資源對接、倉庫認證、擔保存貨管理倉庫認證、倉單標準與應用、倉儲標準建設、行業研究和市場推廣等方面展開長期合作。中物聯危化品物流分會簽訂戰略合作協議,就危險品物流企業認證、供應商推薦、駕駛員征信體系建設、物聯網在危化品物流領域認證等方面展開深度合作。
估值與評級:按照轉增后的股本計算預計2015-2017 年EPS 0.26,0.39,0.56,維持“買入”評級。
風險提示:合作推進不及預期,交易量不及預期,第三方支付牌照獲得低于預期。
天喻信息:教育信息化持續擴張 移動支付新業務值得期待
天喻信息 300205
研究機構：華金證券 分析師：譚志勇 撰寫日期：2015-09-11
投資要點
在線教育業務穩步推進,獲得多地教育云建設運維訂單:公司獨家承擔的國家級教育云平臺于2012年上線運營后,目前正在積極推進省級、地市級的教育云平臺投標工作,截止中報披露已經獲得了遼寧省、吉林省、武漢市、宜昌市、沈陽市、寧波市等10多個區域教育云平臺建設、運維/運營項目。同時公司家校溝通APP產品“點滴100”在武漢教育云平臺上線,也標志著公司在平臺和應用兩個層面同步推動在線教育產業的拓展。
稅控盤產品及移動收單終端(mPOS)產品出貨量大幅度提升:受益于“營改增”的政策推動,公司上半年稅控盤產品銷售量突破16萬臺,增長顯著,而新產品低成本移動收單終端(mPOS)也在上半年投放市場,在有效拓展公司產品線的基礎上也能夠獲得可觀的盈利能力,隨著“營改增”范圍的持續擴大,以及更多中小企業對于低成本的POS機產品的需求提升,公司上述兩項新產品有望持續獲得顯著增長。
優質客戶資源助力公司開拓移動支付安全業務:作為公司傳統業務金融IC卡以及SWP-SIM的主要客戶包括了大型國有商業銀行以及移動運營商,盡管IC卡的發卡量增速顯著放緩,但是公司在不手機廠商合作研發嵌入式安全模塊(eSE)產品以及互聯網金融終端產品未來的發展推廣必須直接或者間接通過銀行、移動運營商的合作才能實現,因此公司不相關企業的長期合作關系將會對移動支付安全業務的推動起到積極正面的作用。
投資建議:我們公司預測2015年至2017年每股收益分別為0.21、0.28和0.38元。凈資產收益率分別為7.9%、9.5%和11.7%,給予增持-B評級,6個月目標價為17.20元,相當于2015年至2017年80.0、60.1和45.0倍的動態市盈率。風險提示:教育云產品訂單獲取及推廣弱于預期;“營改增”進展速度不及預期拖累稅控盤銷售;移動收單終端(MPOS)及傳統金融IC卡需求下降;
漢王科技:公司轉型向好 看點在ocr和人臉識別
漢王科技 002362
研究機構：財富證券 分析師：何晨 撰寫日期：2015-08-03
中報營收增長7.65%,凈利潤下降82.92%。公司2015年中報業績,營業收入1.8億元,同比增長7.65%,凈利潤51萬元,同比減少82.92%,扣非后凈利潤-175萬元,同比增加39.23%。從扣非后凈利潤情況來看,公司經營出現好轉跡象。公司毛利率維持高位50.32%,較一季度下降1.2個百分點。銷售費用增加25.6%,管理費用增加16.64%。
看點OCR和人臉識別增勢良好。公司曾經因電子書業務名噪一時,因行業環境和市場需求變化,公司經營狀況直轉急下,2011年虧損4.9億元、2013年虧損2.1億元。公司二次創業,將主要精力集中于OCR產品、人臉識別應用。本次中報中,OCR產品營收5573萬元,同比增長55.3%,營收占比30.61%,毛利率52.35%;人臉識別產品營收4260萬元,同比增長9%,營收占比23.4%,毛利率49.81%。
公司OCR產品處于絕對優勢,人臉識別布局早、技術儲備較強。OCR意為光學字符識別,即自動識別通過掃描儀、數碼相機、攝像機等得到的圖像中的文字(含字符)或書寫在紙面上的文字,便于存儲、編輯和檢索。公司OCR技術獲得國家科技進步二等獎,在產品OCR領域市場占有率超過50%,處于絕對優勢地位。
人臉識別領域,公司從2003年開始布局研發人臉識別技術,歷經12年技術積累,歷經市場檢驗成功發布三代人臉通產品。在其他上市公司還沒開始布局,公司已經推動人臉識別研發投入和產品推廣,有較強的先發優勢。2008年漢王科技成功開發出全球第一款嵌入式人臉識別產品--漢王人臉通,打破了國外技術壟斷,正式拉開了國內人臉識別產業化的序幕。2014年3月公司曾公告承認人臉識別技術應用于天安門城樓登樓系統。公司在人臉識別領域布局較早,有較強的技術積累和研發實力,同時有成熟的產品方案。近三年公司人臉識別營收復合增速13%。
戰略思路清晰,看點增勢良好,給予“謹慎推薦”評級。公司經歷2011年和2013年巨虧后,公司摒棄傳統電子書業務,二次創業轉型四大領域:OCR識別、人臉識別、手寫識別、軌跡輸入,戰略思路清晰。我們認為公司在OCR領域技術研發和市場占有率處于絕對優勢。同時公司人臉識別領域布局較早,已經在考勤和門禁系統領域有成熟的方案和產品,未來有望在安防和金融支付領域加速滲透。從公司中報OCR和人臉識別收入情況來看,增長態勢良好,公司轉型向好,我們將持續跟蹤公司轉型發展。預計公司2015-2106年營業收入4.25億元、5.95億元,凈利潤1410萬元、4793萬元,每股ESP0.07元、0.22元,對應16年PE101倍。公司估值較高,但轉型勢頭向好,同時公司在A股中有一定稀缺性,給予“謹慎推薦”評級。
風險提示:市場競爭下產品毛利率下滑、OCR和人臉識別產品銷量下滑、市場估值切換偏好業績確定。
川大智勝:增長符合預期 期待軍航訂單落地
川大智勝 002253
研究機構：國聯證券 分析師：牧原 撰寫日期：2015-08-25
事件:
公司2015年8月21日晚公布2015年半年報,實現營業收入8257萬元,同比增長22.3%;歸母凈利潤1313萬元,同比增長4.9%,扣非凈利潤為1201萬元,同比增加79.6%。公司同時預告,1~9月歸屬于上市公司股東的凈利潤約為1840萬元~2208萬元,同比增長0%~20%
點評:
利潤增速符合市場預期。公司上半年度實現營收8257萬元,同比增長22.3%;凈利潤1313萬元,同比增長4.93%。業績位于1-6月業績預告之凈利潤增速-15%-25%中值附近,符合市場預期。同時公司公告披露2015年1-9月凈利潤預計變動幅度為0-20%,全年200%-500%的增長目標預期可以實現。
軍航“新一代”空管項目年內有望落地。公司披露,報告期內,公司“新一代XX 管制中心系統”項目最終合同人在逐級批報過程中,總計2.38億元的兩個標段合同正式簽訂時間任不能確定;此外公司正在爭取的兩個空管仿真項目也處于終止或推遲啟動狀態。我們判斷,“新一代XX 管制中心系統”項目屬軍航空管“十二五”規劃項目,雖因中央軍委空管委內部調動調整,至項目批復延期,但今年是“十二五”最后一年,2016年即將進入“十三五”規劃階段,因此“新一代”項目在年內實現批復有較大概率,值得期待。
三維測量和人臉識別應用逐步落地。公司上半年三維測量和三維人臉識別取得重大進展,基于結構光的三維人臉識別系統是國內首套產業化的三維人像識別產品,公司公告披露,相關產品已在ATM 機和社保柜員機上安裝測試;此外,“3D 建庫+2D 采集識別技術”的視頻監控系統和三維人臉照相機正在合作開發和研制中。
稀缺平臺標的,給予“推薦”評級。預計公司2015-2017年EPS 分別為0.22、0.37及0.47元,對應2015-08-21日收盤價PE 分別為172、101及79倍,我們繼續看好公司在低空空域改革下的巨大機會,以及公司基于三維圖形建模技術向3D 人像識別系統轉型的市場機會,給予“推薦”評級。
風險提示:(1)軍航空管訂單落地不達預期;(2)3D 人像識別系統市場拓展受阻
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