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半島網9月2日消息 注冊拉卡拉二維碼收款，但是第二天就被平臺封店凍結資金。近日，市民賀先生向半島網反應，他在8月23日注冊了拉卡拉收款寶，用戶合租收租金，但是再收取了4500多元后，平臺以“賭博”為名將他的賬戶封停資金凍結。后期提交材料后也始終無法解凍。對此采訪中拉卡拉相關工作人員解釋，這是平臺風控系統監測到交易異常，后期會和用戶溝通。但截止到9月2日記者發稿前，賀先生表示平臺未給予合理的處置措施。
賀先生在拉卡拉收款寶上的注冊信息
注冊拉卡拉收款寶 收款4500元被疑“賭博”資金遭凍結
8月23日，賀先生在拉卡拉收款寶申請了個人收款賬戶，由于是用于合租收房租，根據注冊要求，商戶和地址都是系統默認，他只提交了身份證和銀行卡號，平臺很快予以通過。注冊成功后，賀先生當天掃碼支付了1500元進行實驗，很快在24日就收到了這筆費用。
“接下來我就找我合租的朋友給我掃碼把錢轉過來，一共是4500多塊錢。”賀先生說，但是這筆錢當天并沒有到賬，打電話給官方客服，對方也給不出原因，只是說現在系統沒有結算，兩個工作日后會有青島的分公司和他聯系做具體解釋。“掛了電話之后我過了一會再登陸賬戶，發現賬戶被凍結了。”賀先生說，賬戶凍結后，所有功能無法使用，查詢、收款等都不行，再次致電官方客服，對方還是讓他繼續等待。
賀先生的資金被凍結
審核資料“苛刻” 用戶質疑凍結資金去向存疑
8月26日，賀先生接到拉卡拉青島分公司的電話，對方告訴他，賬戶資金被凍結，是因為風控部門刷卡交易存在賭博行為。“當時我就問他有沒有什么證據？你不能說我賭博我就賭博，但是客服說沒有證據，只是平臺監控到存在這種行為的可能，根據規定就是賬戶查封資金凍結。”
賬戶被凍結，根據要求賀先生需要提供相關材料證明自身是“清白”的，相比注冊時只需要提供身份證號和銀行卡號不一樣，這次的證據提交的材料五花八門，細無巨細。根據拉卡拉發送給賀先生的郵件記者看到，這次所提交的材料除了身份證（雙面+手持）外，還要求賀先生提供賬戶交易情況說明原件、購銷合同、稅務證明、交易截圖、聊天記錄等，同時需要上午提供經營地址實拍視頻，要求有商戶門頭、門牌號、店內環境、收銀臺Q碼布放位置、營業執照等。
拉卡拉發送的郵件，需要賀先生提交十余份材料“自證清白”
“當時我第一次提交證據時，已經說明了我是做來收房租的，不是商戶，沒有營業執照這些東西，但是他們不同意，必須要求提供。”賀先生說，這時候他感覺自己掉進了對方的圈套， 注冊時為何不需要這些材料，等到賬戶內有了交易，平臺就以“莫須有”的罪名將賬戶封掉，資金也凍結，明知道用戶無法提供，仍然以“公司規定”為借口要求用戶自證清白。“你既然懷疑是我有賭博行為，難道不應該由他們找證據么？你認為我賭博直接報警抓我就好了，現在反而讓我自己找證據‘證明’我的交易是合法的，是沒有賭博的？”賀先生懷疑，拉卡拉的行為不符合邏輯，而這些查封的資金去向也值得商榷。
賀先生店鋪被平臺以“疑似賭博”封店凍結資金
拉卡拉稱正常風控行為 需用戶提交資料自證“清白”
8月30日，記者聯系到拉卡拉平臺，相關工作人員告訴記者，賀先生的情況，是公司風控系統根據商戶交易的綜合分析，認為他的交易存在異常，根據公司要求，目前自己屬于延緩結算階段。“用戶也和我們做了溝通，我們把需要提交的材料告知給用戶，只要用戶把他的正常情況做一個補充說明，公司在審核他的真實交易場景合法合規后，就會恢復結算，這個過程屬于正常的風控行為。”該工作人員解釋，這也是為了保證用戶的資金安全。
對于用戶提出的資金流向問題，該工作人員解釋，根據規定，這筆交易費用是公司代理存余，存在指定的賬戶中，等到用戶的資料補充完全，經審核后，恢復正常結算。
半島網記者
[編輯: 王君莉]
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