網(wǎng)上有很多關(guān)于兩個(gè)pos機(jī)互換,在朋友圈換匯要判刑的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于兩個(gè)pos機(jī)互換的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.www690aa.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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兩個(gè)pos機(jī)互換
常在海外生活的小伙伴們，
手機(jī)里可能日常必備一個(gè)帶來(lái)生活便利的微信群，
群聊名稱(chēng)常為——
“xxx互利互助換匯群”。（歡迎關(guān)注我們的抖音賬號(hào)：悉尼那些事兒 或搜“mandage”）
在國(guó)外的小伙伴們常常需要在國(guó)內(nèi)網(wǎng)站購(gòu)物，
身在國(guó)內(nèi)的小伙伴有時(shí)需要外匯到國(guó)外交款，
這樣一來(lái)，
在微信群里進(jìn)行“一對(duì)一”的換匯行為就顯得非常方便了。
不用再跑到銀行填寫(xiě)表單，辦理復(fù)雜的換匯手續(xù)，
也不用等待漫長(zhǎng)的到賬時(shí)間，
一手交錢(qián)，一手交匯，
微信換匯就這樣，
成為了許多留學(xué)黨或移民黨的換匯首選。
“人人都這么做，我也可以這么做”，
在人云亦云下，許多留學(xué)生和在外華人都選擇了這個(gè)“方便”的換匯方法，
可當(dāng)時(shí)的他們對(duì)危險(xiǎn)一無(wú)所知，
每個(gè)人都在換錢(qián)，每個(gè)人都在“犯罪”。
2019年2月9日，
最高人民法院、最高人民檢察院日前聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買(mǎi)賣(mài)外匯刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋?zhuān)ㄏ挛暮?jiǎn)稱(chēng)“解釋”）》，
這才讓人們意識(shí)到，
微信換匯，簡(jiǎn)直就是鋌而走險(xiǎn)！
即日起，非法進(jìn)行外匯交易并獲利10萬(wàn)人民幣，
被視為犯有“非法經(jīng)營(yíng)罪”，
將依法追究當(dāng)事人的刑事責(zé)任。
然而，這并不是一個(gè)新的法律，
在過(guò)去的日子里，我們都像搬運(yùn)外匯的蜜蜂，
卻一直飛在蜥蜴群里，
從現(xiàn)在開(kāi)始，蜥蜴表示，
全部嚴(yán)查！一個(gè)都不放過(guò)！
早在之前，在歐洲的“日不落帝國(guó)”英國(guó)就發(fā)生了這樣一件事，
一名女生因絲毫不知換匯的“危險(xiǎn)”，
而被警方逮捕起訴…
小麗（化名）是一名在英國(guó)的留學(xué)生，
在落地英國(guó)之后，
她加入了一個(gè)私人換匯微信群，群里大多是需要人民幣兌英鎊的人。
一天，小麗的一名同學(xué)稱(chēng)自己正在從事“私人換匯”的事宜，
目的是為了方便周邊同學(xué)換匯，
告知小麗，若需要進(jìn)行人民幣換匯，
可以在微信上找他。
那時(shí)的小麗絲毫不知道自己已經(jīng)在觸碰法律的邊緣，
稀里糊涂便因貪圖便利，找到對(duì)方進(jìn)行換匯。
在這名“同學(xué)”的指引下，
小麗與一名指定人員接頭，并取得了英鎊現(xiàn)金，
又將人民幣匯入對(duì)方指定賬戶(hù)，
由此一來(lái)，便完成了換匯行動(dòng)。
就這樣，小麗跟群里的人進(jìn)行了多次換匯交易，
有時(shí)候還好心幫助朋友進(jìn)行換匯，
每一次都會(huì)在不同的地址，跟不同的人“碰面”后取得現(xiàn)金，
多的時(shí)候更高達(dá)幾萬(wàn)英鎊。
這時(shí)的小麗還不曾意識(shí)到，
自己已經(jīng)落入了警方的視線(xiàn)中…
就在一次與換匯人接頭的過(guò)程中，小麗被警方當(dāng)場(chǎng)逮捕，
小麗換匯的記錄也成為了警方起訴她的鐵證。
英國(guó)政府提供了免費(fèi)的法律援助 (Legal Aid)，
小莉在律師陪同的情況下審訊后，
被當(dāng)?shù)鼐娇哿袅?晚，最后被收押監(jiān)獄，
以“洗錢(qián)”的罪名被起訴。
在監(jiān)獄中，
小麗才發(fā)現(xiàn)，被一同關(guān)押進(jìn)來(lái)的留學(xué)生不止她一個(gè)，
大家“同病相憐”，都是由于私自換匯被關(guān)押進(jìn)監(jiān)獄，
完全可以湊成一部中國(guó)留學(xué)生換匯集錦…
只不過(guò)換了點(diǎn)外匯，而且還是線(xiàn)上換錢(qián)，
怎么好端端變成“洗黑錢(qián)”了呢？
小麗到了這時(shí)候才知道，
其實(shí)國(guó)家早有規(guī)定，私自換匯，
是違法行為！
如今，中國(guó)方面再次發(fā)出警告，
即日起，
將嚴(yán)格杜絕私人亂換匯現(xiàn)象！
小伙伴們，那些“xxx互利互助換匯群”可以退了…
人民檢察院：倒賣(mài)外匯就是犯罪！
據(jù)《新華社》報(bào)道，
中國(guó)最高人民法院、最高人民檢察院表示，
實(shí)施倒買(mǎi)倒賣(mài)外匯或者變相買(mǎi)賣(mài)外匯等非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為，擾亂金融市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
倒買(mǎi)倒賣(mài)外匯？變相買(mǎi)賣(mài)外匯？
這兩者到底是什么東西？
怎樣的行為標(biāo)準(zhǔn)才會(huì)被歸類(lèi)為此類(lèi)違法行為呢？
我們一起來(lái)看一看。
倒買(mǎi)倒賣(mài)外匯，是指不法分子在國(guó)內(nèi)外匯黑市進(jìn)行低買(mǎi)高賣(mài)，從中賺取匯率差價(jià)。
此前，有一群生物專(zhuān)門(mén)在各大銀行門(mén)口進(jìn)行此類(lèi)群體活動(dòng)，
人們形象地將他們稱(chēng)為——
“黃牛”。
“黃牛“們通過(guò)匯率差來(lái)進(jìn)行投機(jī)套利，
從倒賣(mài)外匯過(guò)程中獲得差價(jià)利潤(rùn)。
但這種方法尤為“古老”，耗時(shí)耗力，
也容易被調(diào)查取證，
逐漸被倒賣(mài)外匯市場(chǎng)所淘汰…
而另一種方式則隱蔽的多，也讓警方很難追蹤，
那就是在線(xiàn)上和各平臺(tái)上進(jìn)行倒賣(mài)外匯…
變相買(mǎi)賣(mài)外匯，是指在形式上進(jìn)行的不是人民幣和外匯之間的直接買(mǎi)賣(mài)，而采取以外匯償還人民幣或以人民幣償還外匯、以外匯和人民幣互換實(shí)現(xiàn)貨幣價(jià)值轉(zhuǎn)換的行為。
這是什么意思呢？
很簡(jiǎn)單，
就是貨幣之間的等價(jià)買(mǎi)賣(mài)互換。
舉個(gè)很簡(jiǎn)單的例子，
資金跨國(guó)（境）兌付是一種典型的變相買(mǎi)賣(mài)外匯行為，
不同幣種的資金在國(guó)外進(jìn)行單向循環(huán)，
不會(huì)發(fā)生物理流動(dòng)，
通常以對(duì)賬的形式來(lái)實(shí)現(xiàn)“兩地平衡”。
在國(guó)外，用人民幣直接向微信里的他人購(gòu)買(mǎi)外匯，
需回國(guó)時(shí)，用外幣向微信里的他人購(gòu)買(mǎi)人民幣，
這樣的行為，
都是“變相倒賣(mài)外匯”。
據(jù)《新華社》透露，
現(xiàn)在多數(shù)地下錢(qián)莊的主要業(yè)務(wù)是資金跨國(guó)（境）兌付，導(dǎo)致巨額資本外流，
社會(huì)危害性巨大，屬重點(diǎn)打擊對(duì)象。
這樣的行為非常“投機(jī)倒把”，
此類(lèi)行為并沒(méi)有直接通過(guò)銀行手續(xù)，
所以并不會(huì)占用每人每年5萬(wàn)元的外匯限額，
同時(shí)，由于是線(xiàn)上直接交易，又是單向流動(dòng)，
這種倒賣(mài)外匯的方法并不容易被取證，
給警方帶來(lái)了不少的麻煩。
但是，中國(guó)目前已經(jīng)發(fā)出警告，
你們這一屆太滑頭了，
從今天開(kāi)始，我們就專(zhuān)門(mén)去抓這類(lèi)變相倒賣(mài)外匯的人！
任何人、群體、機(jī)構(gòu)通過(guò)這種變相倒賣(mài)方式完成的外匯交易，均屬非法！
總額達(dá)到500萬(wàn)人民幣，
或者非法獲利超過(guò)10萬(wàn)人民幣，
將被定性為刑事犯罪，
罪名是非法經(jīng)營(yíng)罪。
根據(jù)2月9日發(fā)布的《解釋》，
非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買(mǎi)賣(mài)外匯，具有下列情形之一的，
應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)行為“情節(jié)嚴(yán)重”：
（一）非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額在五百萬(wàn)元以上的；
（二）違法所得數(shù)額在十萬(wàn)元以上的。非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買(mǎi)賣(mài)外匯。
具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)行為“情節(jié)特別嚴(yán)重”：
（一）非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額在二千五百萬(wàn)元以上的；
（二）違法所得數(shù)額在五十萬(wàn)元以上的。
這里需要小伙伴們注意的是，
別看500萬(wàn)可能是個(gè)“天文數(shù)字”，
誰(shuí)沒(méi)事干一次性倒賣(mài)500萬(wàn)外匯…這不是沒(méi)事找事嗎…
但是，此條法規(guī)中的限額從來(lái)就不是指一次性的，
而是累加性質(zhì)！
前前后后，只要倒賣(mài)總金額超過(guò)500萬(wàn)，
或獲利總金額超過(guò)10萬(wàn)，
就會(huì)被判定為非法經(jīng)營(yíng)罪！
承擔(dān)相應(yīng)刑事責(zé)任！
小伙伴們可一定要記清楚了！
這可是刑事責(zé)任，一點(diǎn)不能含糊！
然而，不僅僅是嚴(yán)打非法倒賣(mài)外匯，
中國(guó)目前對(duì)正常外匯也在嚴(yán)抓，
一不小心，你可能就誤觸法律雷池！
早在去年就有風(fēng)聲表示，
中國(guó)出臺(tái)了大量新規(guī)，
專(zhuān)門(mén)嚴(yán)控外匯出口！
如今，這些法規(guī)從2019年2月1日起正式生效，
螞蟻搬家、境外購(gòu)房，
統(tǒng)統(tǒng)成了泡影！
倘若想要以身試法，便可能成了炮灰。
個(gè)人換匯又需要注意哪些問(wèn)題？
哪些行為構(gòu)成逃匯、非法買(mǎi)賣(mài)外匯？
據(jù)《中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)》報(bào)道，
在整理國(guó)家外匯局近一年內(nèi)發(fā)布的外匯違規(guī)案例后發(fā)現(xiàn)，
公司逃匯行為主要包括：
使用虛假報(bào)關(guān)單、虛假發(fā)票、無(wú)效提單、作廢合同、虛構(gòu)資金用途、虛構(gòu)貿(mào)易背景、通過(guò)個(gè)人年度購(gòu)匯形式向境外轉(zhuǎn)移資金、使用第三方公司提單等。
構(gòu)成個(gè)人逃匯、非法買(mǎi)賣(mài)外匯的行為則主要有以下幾類(lèi)：
1.將人民幣打入地下錢(qián)莊控制的境內(nèi)賬戶(hù)，通過(guò)地下錢(qián)莊兌換外匯匯至境外賬戶(hù)；
2.利用多名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資產(chǎn)分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶(hù)，非法轉(zhuǎn)移資金；
3.利用境外銷(xiāo)售終端（POS機(jī)）多次刷人民幣卡兌換外幣。
除此之外，在國(guó)家外匯局公布的案例中，
還有通過(guò)他人賬戶(hù)收款，私自賣(mài)出外幣、利用境外賬戶(hù)收取或支付對(duì)應(yīng)港幣，
為他人非法兌換外匯、利用實(shí)際控制的公司向境內(nèi)企業(yè)付款，
私自購(gòu)買(mǎi)外幣等逃匯、非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。
個(gè)人換匯需注意哪些問(wèn)題？
根據(jù)國(guó)家最新規(guī)定，每人每年都有5萬(wàn)美元換匯額度，
當(dāng)年不用則第二年作廢。
雖然換匯額度沒(méi)有變，但是換匯過(guò)程變得繁瑣。
中國(guó)境內(nèi)購(gòu)匯者需填寫(xiě)一張《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》，并寫(xiě)明用途、用款時(shí)間等詳細(xì)信息。
此外，
購(gòu)匯禁止用于境外買(mǎi)房、證券投資等項(xiàng)目。
舉例而言：
以前換匯單上只需選擇“出國(guó)留學(xué)”一項(xiàng)，而現(xiàn)在選擇“出國(guó)留學(xué)”后，
必須填寫(xiě)：
去哪個(gè)學(xué)校、哪個(gè)國(guó)家、花費(fèi)多少等。至于選擇“出國(guó)旅游”，也要填寫(xiě)出去幾天，去什么國(guó)家，同時(shí)還要寫(xiě)上“預(yù)計(jì)用匯時(shí)間”。
按照要求填好后，
一般都能換匯成功。
其他相關(guān)規(guī)定有：
個(gè)人出境最多可攜帶2萬(wàn)元人民幣，或相當(dāng)于5000美元的外幣，
或者等值外幣;
境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的全部提現(xiàn)和單筆等值1000元人民幣以上的消費(fèi)交易，境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)需向外匯局報(bào)送交易信息；
包括跨境轉(zhuǎn)賬在內(nèi)，個(gè)人現(xiàn)金交易超過(guò)5萬(wàn)元人民幣（1萬(wàn)美元等值）需要報(bào)告，個(gè)人銀行跨境轉(zhuǎn)賬超過(guò)20萬(wàn)元人民幣（1萬(wàn)美元），
銀行需要上報(bào)給央行，
可能成為被懷疑對(duì)象；
分拆逃匯將被重罰；若查出虛假申報(bào)，
將限制或禁止購(gòu)匯，且記入信用記錄。
螞蟻搬家?guī)缀跏敲總€(gè)在海外生活的華人都曾聽(tīng)聞、接觸、甚至嘗試過(guò)的違規(guī)購(gòu)匯方法。
在外匯管控相對(duì)寬松的年代，也確實(shí)有不少華人通過(guò)拆分匯款的方式轉(zhuǎn)移了資產(chǎn)，
甚至在海外買(mǎi)了房子。
但在當(dāng)下，螞蟻搬家顯然已經(jīng)成為了外匯局嚴(yán)格打擊的對(duì)象。
螞蟻搬家，一律進(jìn)入黑名單！
根據(jù)《國(guó)家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理的通知》，外管局和中資外匯指定銀行定義：
1、5個(gè)以上不同個(gè)人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)；
2、個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄帳戶(hù)5次以上提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；
3、同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄帳戶(hù)內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬等情況。
這種匯款方式就是“螞蟻搬家”！
換言之，認(rèn)定螞蟻搬家不存在幾人購(gòu)匯、隔多久購(gòu)匯的“安全指標(biāo)”，只要銀行或外管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)匯款可疑，
便會(huì)依法懲處。
這樣的騷操作風(fēng)險(xiǎn)較高，稍有不慎就會(huì)被列入
政府的“關(guān)注名單”。
根據(jù)《解釋》規(guī)定，
微信境外換匯、支付寶境外換匯等線(xiàn)上單項(xiàng)換匯手段，
由于未通過(guò)銀行直接辦理，難以尋其蹤，
遂被列為“變相倒買(mǎi)倒賣(mài)外匯”行為，
嚴(yán)重者將被視為犯有“非法經(jīng)營(yíng)罪”，
將承擔(dān)相應(yīng)刑事責(zé)任。
螞蟻搬家、境外買(mǎi)房等行為也是今年我國(guó)嚴(yán)抓的違法行為，
只要操作可疑，便會(huì)依法懲處，
甚至可能被列入“黑名單”。
希望今年小伙伴們一定要合法匯款，
尚對(duì)匯款新規(guī)不清楚的一定要事先咨詢(xún)相關(guān)人員，
在專(zhuān)業(yè)人員的幫助下進(jìn)行操作，
以免發(fā)生意外…
以上就是關(guān)于兩個(gè)pos機(jī)互換,在朋友圈換匯要判刑的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于兩個(gè)pos機(jī)互換的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
