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1、造假pos機
造假pos機
二手車電商似乎從未消停過，人人車風波剛停歇，優信又遭遇做空機構狙擊。在該報告中，劍指創始人戴琨套現和優信數據造假。
4月17日，優信遭遇投資咨詢公司J Capital Research（美奇金投資）做空，導致股價盤中最高跌幅達52.79%，蒸發市值約人民幣29億元！
截至當天收盤，優信股價報收于1.95美元/股，下跌36.07%。
J Capital 官網介紹稱，J Capital 成立于2010年，總部設在香港，北京、上海、紐約、悉尼分別設有辦事處，主要為海外機構投資者提供獨立深入的中國宏觀經濟分析、行業研究以及上市公司股票分析。服務的客戶主要是來自美國、歐洲、香港的機構投資者。
而撰寫該份報告的Anne Stevenson-Yang（楊思安）即公司聯合創始人與研究總監，關注領域包括太陽能、互聯網、醫療設備、房地產、消費者與直銷品牌，以及中國的宏觀經濟。
優信“七宗罪”
在做空報告上，分析師Anne Stevenson-Yang直指優信“七宗罪”：
一、虛高的二手車交易量。其指出優信夸大汽車交易量高達40%，同時還存在夸大庫存的情況；
二、含有隱性債務。優信在中國運營實體公司的財務報告顯示，公司債務水平高之驚人，公司甚至面臨倒閉風險。
三、虛增二手車賬面價值。蓄意抬高汽車賬面價值以獲得更高貸款金額，有時高達兩倍。這意味著貸款抵押物價值遠低于償付違約所需的金額。
四、關聯交易。通過特殊的POS機來虛增交易量，并且把三方交易作為自身收入，優信為“刷單”的經銷商提供補貼。
五、夸大二手車庫存。分析師指出，優信二手車庫存量被夸大了一倍。
六、鎖定期套現。分析師指出優信創始人通過“股票質押、強制平倉”的方式套現了2.8億美元。
七、造假慣犯。優信的口碑極其糟糕，有多達數百條指控優信欺詐的新聞、博客和法律訴訟。
POS機刷單
報告指出，在中國，二手車銷售和融資是一個擁擠的領域，至少有9家資金充足的競爭對手，包括瓜子、人人網、58同城，以及為二手車提供融資的易鑫等。
該公司報告稱，優信2018年共售出814,498輛二手車，如果數據屬實，這將占中國在線二手車銷售的59%，或整個中國二手車市場的6%。
這顯然不可能，那么他是怎么做的呢？通過POS機刷單。
2017年3月，第一汽車資訊發布了一篇名為《刷單比例近半，優信二手車金融數據遭質疑》的文章，但是分析師發現并沒有這么簡單。
分析師表示，優信通過給經銷商補貼50-60個基點的銀行手續費來推廣這項POS機刷單業務。優信分兩步進行資金的轉移，首先通過自己設計的軟件首先用自己的賬戶清洗資金，然后自動將交易路徑轉到到指定的接收方。
2018年9月22日，一篇發表在Twoeggz網站上的文章稱:“優信在經銷商安裝了自己的POS機，這使得任何交易都可以通過優信的賬戶進行。”
2017年3月發表的另一篇文章報道稱:“優信銷售造假主要有兩種方式。第一個是經銷商提供給優信銷售收據并由優信報銷，第二個是優信將自己的POS機放在經銷商那里，使得經銷商的任何交易都算入優信。“
而對汽車經銷商以及優信現任和前任員工的8次采訪證實了這一點。優信的一位經理表示:“這項政策是我們的一位副總裁在上市前提出的，我們別無選擇，只能推廣它。”優信金融部門的一位前高管為POS政策辯護稱，這款機器的設計初衷是收集二手車市場所有交易的數據，以便優信能夠進入市場。但他表示，“真正屬于優信的交易，可能只占優信報告的三分之一左右。”換句話說，優信可能將交易收入夸大了三分之二。
戴琨的巧妙套現
分析指出，優信創始人戴琨通過貸款和股權質押分別套現1億美元、1.8億美元。
2017年10月，戴琨質押了5700萬股優信股票，獲得了1億美元的貸款。其質押方是中國華融資產管理有限公司。2018年9月28日，華融上調保證金撥備，從2018年12月1日起生效。如果股價低于平倉線，則必須追加保證金，否則將會強制平倉。
隨著優信股價的下跌，戴琨所質押的股份于2018年12月3日-7日跌破平倉線，但是戴琨未追加保證金，隨后其質押股份在2018年12月14日被華融強制平倉。
在平倉前，優信先上漲了兩倍，隨后暴跌21%，并在之后的兩周內繼續下跌了64%，因為華融進行了平倉操作。
之后的12月26日，優信披露了一份文件，文件表示即便是鎖定股，當他們進行質押被強制平倉時，這些股份都可以被出售。而出售后的獲利，其中1億美元用于貸款償還，而另外的資金則歸戴琨所有。
這筆質押的平倉讓戴琨獲得了1.8億美元的收入。
報告進一步估計，截至2019年1月底，所有股票均以每股7.86美元的平均價格售出，總收益為4.49億美元。這將為戴琨提供約1.8億美元的現金。
與戴琨共同投資Kingkey的另外兩名內部人士是Chen Jiarong and Jimmy Ching-Hsin Chang，他們也面臨IPO鎖定。在同樣的假設下，他們從出售中分別獲得了9000萬美元和18000萬美元。這一活動也未作為內幕交易進行報告。
中國華融現在卷入了腐敗丑聞。其董事長于20182年11月7日被逮捕并被控腐敗。與戴琨簽訂貸款的子公司華融房地產有限公司董事長于2019年1月22日被逮捕并被控腐敗。兩位董事長的腐敗案在于操縱香港股票。
追繳保證金和出售股份的時間是第一宗腐敗案發生后的第二個月，而股份清算則是在第二宗腐敗案發生前完成的。報告認為這不是巧合。報告認為，這筆貸款與腐敗調查有關聯只是時間問題。華融如果愿意的話，它很容易操縱優信股票的交易。
優信回應
在做空報告發布后，優信集團今日上午發布關于惡意做空報告導致股價異動的聲明，稱做空報告嚴重失實，堅決否認數據造假等一系列毫無事實依據的指控，戴琨套現一事更是無稽之談。
優信集團關于惡意做空報告導致股價異動的聲明
北京時間4月16日22時許，J Capital Research(美奇金投資)發布了針對優信集團(Nasdaq: UXIN)(下稱“我司”) 的嚴重失實做空報告，我司相信隨后出現的股價大幅異動與這份報告有直接關系。
該報告不負責任地對我司提出了多項指控，我司強烈譴責J Capital Research此等發布誤導性虛假信息的行為，并認為這些歪曲事實的解讀和惡意指控毫無價值。
我司堅決否認數據造假等一系列毫無事實依據的指控。至于報告中聲稱的優信創始人、董事長兼首席執行官戴琨先生在上市前期出售公司股票套現一事，更是無稽之談。戴琨先生不曾在任何時間以任何形式主動出售公司股票獲取一分錢個人利益。
作為在納斯達克上市的中國企業，我司致力于公平和透明的信息披露，并一貫遵守SEC的所有規章制度。我司也會繼續遵守自身業務所適用的所有法律法規。
為保障所有股東及投資者利益，我司在仔細審查做空報告后，將以公開透明的方式在近期作出單獨聲明，堅決駁斥任何試圖挑戰公司業務、管理層和運營信息的不實指控。
優信集團
2019年4月17日
目前，優信盤前上漲16%。
來源：第一汽車金融，本文不代表瓜姐講堂任何投資立場。
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