手刷pos機犯法嗎,利用POS機非法套現應追究法律責任

 新聞資訊2  |   2023-05-25 12:40  |  投稿人:pos機之家

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本文目錄一覽:

1、手刷pos機犯法嗎

手刷pos機犯法嗎

案情簡介

2014年4月份以來,被告人林某某租用本市思明區某大廈為據點,雇傭被告人李某某等人使用委托中介非法辦理或借用的POS機,在沒有真實交易的情況下,為持卡人信用卡人非法套取現金或者替信用卡持卡人轉賬還款等,并向持卡人收取刷卡費用從中牟利。總金額共計人民幣900余萬元。

2014年12月8日,被告人林某某等人在上述窩點被公安人員抓獲。并當場被扣繳了POS機、銀行卡等作案工具。

法條鏈接《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定,違反國家規定,有下列非法經營行為之一,擾亂市場秩序,情節嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節特別嚴重的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產:(一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的;(三)未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的,或者非法從事資金支付結算業務的;(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

兩高《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條規定,違反國家規定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,應當依據刑法第二百二十五條的規定,以非法經營罪定罪處罰。

高檢、公安部《關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》第(三)條規定,未經國家有關主管部門批準,非法經營證券、期貨、保險業務,或者非法從事資金支付結算業務,具有下列情形之一的:3.違反國家規定,使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,數額在一百萬元以上的,或者造成金融機構資金二十萬元以上逾期未還的,或者造成金融機構經濟損失十萬元以上的。

檢察官說法

利用POS機非法套現,是指行為人在未發生“真實商品交易”的情況下,變相將信用卡的授信額度轉化為現金。客觀行為可以表現為行為人為信用卡持卡人(包括本人)套取現金、為信用卡持卡人“養卡”。因為非法套現行為不僅使得金融機構資金置于高度風險之中,而且嚴重擾亂國家金融管理秩序,故屬于非法經營犯罪行為。非法經營罪的構成不要求以牟利為目的,是否最終牟取了利益不影響本罪的成立。

本案中,犯罪嫌疑人林某某等人違反國家規定,使用POS機以虛構交易等方式非法套現,涉案金額達900多萬,屬于情節特別嚴重,將被處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產。目前,本案已提起公訴,被告人林某某等人將受到法律的嚴懲。

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