網上有很多關于pos機是犯法嗎,利用POS機套現1.82億元的知識，也有很多人為大家解答關于pos機是犯法嗎的問題，今天pos機之家(www.www690aa.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
1、pos機是犯法嗎
pos機是犯法嗎
POS機
以其簡單、快捷、方便等優點
不斷普及應用
信用卡也為生活帶來便利
有些人卻刷卡“套現”
過度消費！
小編提醒
信用卡“套現”
是危害國家金融管理秩序的行為
隱藏著不小風險！
近日，利川市法院審結一起非法經營罪案，被告人鄭某利以虛構交易的方式刷信用卡套取現金4000余次，合計1.82億元，被依法判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣200000元；追繳其套取的銀行資金及違法所得共計4176558.49元，退賠被害單位N銀行4000000元，余下部分依法予以沒收，上繳國庫。
PART.01
審理查明
2017年以來，被告人鄭某利利用其負責N銀行信用卡審批的工作便利，違規提高自己及親友的56 張信用卡額度，憑借A酒店、B公司、C布藝經營部的POS機，以虛構交易的方式刷信用卡套取現金供自己周轉使用。2017年6月至2021年 6月期間，鄭某利將其持有的56張信用卡通過上述三臺POS 機刷卡套現4000余次，循環套取現金共計1.82億余元，套取的現金用于裝修A酒店、投資B公司和轉借他人等。其中鄭某利刷信用卡套取人民幣160 萬元以其女兒名義于2019年1月入股B公司，持有股份30%，享有利潤為176558.49元。
因N銀行對被告人鄭某利使用的56張信用卡采取風控措施，導致其無法刷卡大量信用卡逾期。為歸還逾期資金，鄭某利及家屬貸款400萬元，截止目前，尚有400萬余元逾期資金未歸還。
2022年2月22日，鄭某利接到辦案民警電話通知后到公安機關接受訊問，如實供述了自己的犯罪事實。
PART.02
法院認為
鄭某利違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機），以虛構交易的方式刷信用卡套取現金，數額達1.82億余元，情節特別嚴重，其行為構成非法經營罪，應當以非法經營罪追究其刑事責任。鄭某利經公安機關電話通知后到案，如實供述犯罪事實，系自首，依法可以從輕處罰；其自愿認罪認罰，與公訴機關簽訂認罪認罰具結書，依法可以從寬處罰。鄭某利套取的銀行資金及用部分資金入股B公司享有的利潤，依法應予追繳，退賠N銀行，余下部分依法予以沒收，上繳國庫。綜上，法院依法作出前述判決。
PART.03
法官說法
最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規定，違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。
信用卡非法套現嚴重破壞金融管理秩序，各商戶及POS機持有人要嚴格遵守相關法律法規，切莫以身試法，通過POS機進行虛假交易、套取資金。同時，信用卡持有人也要嚴格按照信用卡業務管理辦法中的規定使用銀行卡，不轉借他人使用，也不能冒用他人信用卡，以保證自己的財產安全。
end
供稿|刑 庭
編輯|王 珍
審核|楊 露
簽發|汪小月
以上就是關于pos機是犯法嗎,利用POS機套現1.82億元的知識，后面我們會繼續為大家整理關于pos機是犯法嗎的知識，希望能夠幫助到大家！
