保理pos機收款,應收賬款融資3個主要風險點

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本文目錄一覽：

1、保理pos機收款

保理pos機收款

應收賬款融資業務以核心企業及上游供應商之間的應收賬款作為核心風險緩釋措施，涉及的參與方較多，操作要求高。

在業務實踐中，主要會出現借款人欺詐、核心企業信用、法律合規以及業務操作方面的風險。

1、基礎合同違法風險

2、雙方采取虛假交易的欺詐風險。

3、資金線路未能封閉風險

舉例：核心企業有自己的財務管理系統，通過財務管理系統原來存入的賬戶進行付款，并沒有劃入供應商在應收賬款質押或保理業務指定的銀行賬戶，導致資金失控。

【分析】

銀行應當為供應商開設保理專門收款賬戶，同時，要求供應商書面通知核心企業，將應收賬款已經修改，獲得核心企業的確認回執。要加強對回款賬戶的管理。獲取多次付款記錄,判斷供應商付款習慣。并通過監控,分析指定的銀行賬戶是否有劃款的能力。

文章選自《銀行應收賬款融資產品培訓》，由立金銀行培訓中心講師整理編寫，轉載還請注明文章來源。

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