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銀盛支付pos機怎樣實名認證
來源：零壹財經
8月6日，央行一日之內作出4項行政處罰決定，受處罰的四家支付機構分別是國付寶、聯動優勢、銀盛支付、支付寶。其中，除了支付寶被罰金額為412萬元，其他三家支付機構被罰金額均在千萬以上，這是繼7月31日卡友支付和付臨門支付被罰后，央行再開出的巨額罰單。
1、為非法互聯網平臺提供資金清算、支付服務，國付寶被罰4646萬元，聯動優勢被罰2600萬元
根據公告，國付寶公司因違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定，被沒收違法所得22176051.47元，并被罰款22296051.47元，總處罰金額達44472102.94元。此外，國付寶還因違反多項反洗錢條例被罰款199萬元，同時相關責任人也被罰19萬元，合計罰沒人民幣46,462,102.94元。
人民銀行營業管理部及北京外匯管理部依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《非金融機構支付服務管理辦法》等法律法規對聯動優勢公司給予警告，沒收違法所得人民幣12,079,185.64元，并處罰款人民幣14,319,713.64元，合計罰沒人民幣26,398,899.28元。
據了解，為落實互聯網金融風險專項整治工作部署和中國人民銀行關于嚴禁商業銀行、支付機構為非法交易場所提供支付結算服務的要求，中國人民銀行營業管理部對國付寶信息科技有限公司開展了支付業務和履行反洗錢義務執法檢查；對聯動優勢電子商務有限公司開展了支付業務和跨境外匯收支業務執法檢查。
經查實，國付寶公司和聯動優勢公司未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，客觀上為非法交易提供了網絡支付服務。此外，國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送可疑交易報告、未按規定披露相關事項、未按規定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規行為;聯動優勢公司還存在特約商戶資質審核不嚴、未按規定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達到實名制認證要求、違反規定將境內外匯轉移境外等違法違規行為。
國付寶公司上述行為違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業務管理辦法》、《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》、《國務院辦公廳關于印發互聯網金融風險專項整治實施方案的通知》等有關規定；聯動優勢公司上述行為違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業務管理辦法》、《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》、《國務院辦公廳關于印發互聯網金融風險專項整治實施方案的通知》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《支付機構跨境外匯支付業務試點指導意見》等有關規定。國付寶公司、聯動優勢公司均引起大量舉報投訴，社會影響惡劣。
2、為境外非法貴金屬互聯網交易平臺提供網絡支付，銀盛支付被罰沒人民幣2247萬元
8月6日，中國人民銀行深圳中心支行發布行政處罰公告，對銀盛支付服務股份有限公司（以下簡稱銀盛支付公司）罰沒人民幣2247.7萬元。
公告稱，根據近期群眾投訴、舉報線索，人民銀行深圳市中心支行對銀盛支付公司網絡支付業務開展了執法檢查。
經查實，銀盛支付公司為境外非法貴金屬互聯網交易平臺提供網絡支付業務服務；未能采取有效措施和技術手段對境內網絡特約商戶的交易情況進行檢查，未能發現數家商戶私自將支付接口轉交給非法互聯網平臺使用，客觀上為非法交易、虛假交易提供了網絡支付服務。此外，銀盛支付公司還存在違規開展支付業務合作及資金清算、違規將銀行卡收單核心業務外包等其他違法違規行為。
銀盛支付公司上述行為違反了《非金融機構支付服務管理辦法》《銀行卡收單業務管理辦法》《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》《國務院辦公廳關于印發互聯網金融風險專項整治實施方案的通知》等有關規定，引起大量投訴，社會影響惡劣。
綜合考慮銀盛支付公司違法違規行為的事實、性質、情節以及社會危害程度，人民銀行深圳市中心支行依據《中華人民共和國中國人民銀行法》《非金融機構支付服務管理辦法》《銀行卡收單業務管理辦法》《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》等法律法規，對銀盛支付公司給予警告，沒收違法所得人民幣9,341,395.79元，并處罰款人民幣13,136,057.80元，合計罰沒人民幣22,477,453.59元；對該公司相關責任人員給予警告并處罰款。
3、違反支付業務規定，支付寶被罰412萬元
中國人民銀行上海分行行政處罰信息公示表顯示，支付寶因“違反支付業務規定”被中國人民銀行上海分行行政處罰412萬元。
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