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pos機史上最強監管來襲
犯罪嫌疑人被批捕
煙臺破獲系列信用卡詐騙案
防范ATM機違法犯罪宣傳活動現場
膠東在線6月4日訊(記者 侯嘉偉 實習生 趙寧 通訊員 張文龍 徐忠)2015年第一季度，煙臺全市信用卡詐騙案共立案34起，作案手段以惡意透支居多，也有利用網絡辦理信用卡進行詐騙，嚴重損害了金融環境。僅2015年3月至5月，牟平經偵大隊就先后立案偵破了三起信用卡詐騙案件，其中，涉及信用卡惡意透支的案件2起，冒用他人信用卡的案件1起。
通過非法POS機偽造交易透支50萬元
2015年2月，牟平經偵大隊接到轄區某銀行信用卡部工作人員報案稱，持卡人李某(男，54歲，牟平區人)，在該行申辦的信用卡透支人民幣11萬余元，逾期超過10個月未還，累計本金及罰息共計人民幣16萬余元，銀行工作人員多次對其電話、上門催收，但一直未還款。
辦案民警通過調查發現，除上述信用卡外，李某還在其他多家銀行申辦過信用卡，并均存在逾期不還的情況。辦案民警圍繞上述事實進行多方調查取證后，于2015年3月19日將該案立為信用卡詐騙案偵查，因嫌疑人李某多次傳喚不到案，牟平經偵大隊遂決定依法對其采取刑拘措施，并展開網上追逃。經過縝密的偵查和布控，辦案民警于2015年3月31日在煙臺火車站將打算出逃的李某當場抓獲。2015年4月14日，經檢察院批準將其逮捕，目前該案正在進一步辦理中。
經查，犯罪嫌疑人李某憑借擁有固定工作單位的表面優勢，隱瞞了因經營飯店失敗而已經陷入債務危機的實際狀況，為短時間內獲取資金，先后在6家銀行申辦了8張信用卡進行透支。
因銀行初始審批的信用卡額度較低，李某為滿足其大額消費的需求，通過不法POS機商戶，以頻繁的POS機虛假刷卡交易的方式，對信用卡進行“養卡”維護，利用銀行的增信系統提升信用卡的透支額度，其中涉案的一張信用卡就從初始的2萬元迅速提高到12萬元。
提高透支額度后，犯罪嫌疑人李某，在因銀行貸款及個人借款逾期不還被起訴、工資卡被法院扣押、已經沒有還款能力的情況下，仍持卡大肆刷卡消費或套現，用于個人日常消費和房屋裝修等。
截止目前，李某已累計透支本息50余萬元未還。
“以卡養卡”透支他人信用卡6萬元
2015年5月6日，牟平經偵大隊接到王某報案稱，近日收到了某銀行郵寄來的信用卡欠款4萬余元的催收函，但是其本人從未使用過該信用卡。
辦案人員經過詳細了解發現，報案人之前在銀行辦理業務時，經銀行工作人員介紹辦了一張信用卡，但是報案人是有輕微智障的殘疾人，本人并沒有使用信用卡的意愿，遂將該卡交給患有腿部殘疾的工友孫某(兩人都在牟平區某福利廠工作)進行銷卡，辦案民警遂將目標鎖定在了孫某身上。
正當民警準備傳喚孫某時，在得知受害人王某已到公安機關報案后，孫某主動投案。2015年5月6日，牟平經偵大隊依法對其采取取保候審措施，目前該案正在辦理中。
經查，犯罪嫌疑人孫某本人在銀行申辦過2張信用卡，為滿足個人消費需求，多次持卡通過POS機套現后消費。因POS機套現需要支付手續費，加上刷卡消費后自己沒有能力還款，孫某就想到采取“以卡養卡”的方式還款。
他利用工友們對自己的信任，以幫助他們銷卡為幌子，騙取了王某等3名受害人的信用卡，同時，還在網上購買了2部“手機POS機”，通過手機實現“套現”和“養卡”的目的。
截止案發，犯罪嫌疑人孫某冒用王某等人信用卡進行刷卡套現，累計透支本金達6萬余元。
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