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通聯(lián)支付pos機(jī)結(jié)算
跨境支付告別“無證駕駛”后，有的試點(diǎn)機(jī)構(gòu)獲得了跨境支付牌照，也有支付機(jī)構(gòu)被取消了試點(diǎn)資格。
撰文 | 張浩東
出品 | 支付百科
近日，國(guó)家外匯管理局深圳市分局發(fā)布“營(yíng)造健康有序外匯環(huán)境，推動(dòng)深圳金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展”的動(dòng)態(tài)，稱以“零容忍”態(tài)度嚴(yán)厲打擊地下錢莊、跨境賭博、非法網(wǎng)絡(luò)炒匯等外匯違法犯罪活動(dòng)。
截至2022年8月末，國(guó)家外匯管理局深圳市分局共查處各類外匯違規(guī)案件1087宗，罰沒款3.53億元人民幣。引導(dǎo)市場(chǎng)主體規(guī)范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
國(guó)家外匯管理局深圳市分局在全國(guó)率先懲處為非法網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)提供資金劃轉(zhuǎn)的第三方支付機(jī)構(gòu)，對(duì)某電子支付有限公司違法從事虛假跨境交易行為從重罰款1590萬元人民幣，取消其跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，斬?cái)喾欠ňW(wǎng)絡(luò)平臺(tái)資金交易鏈條。
據(jù)「支付百科」了解，被取消跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的第三方支付機(jī)構(gòu)為智付電子支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱“智付支付”），從國(guó)家外匯管理局深圳市分局公布的罰單金額和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，也能推測(cè)出是智付支付。
在2018年，智付支付因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，沒收違法所得11,078,964.39 元，并處罰款14,534,813.47元，罰沒合計(jì)金額25,613,777.86元（2561萬元）；對(duì)該公司1名相關(guān)責(zé)任人員給予警告，處以罰款合計(jì)80萬元。
就在被央行處罰后不久，智付支付還收到了國(guó)家外匯管理局開出的罰單，因違反外匯賬戶管理規(guī)定、逃匯行為，未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表等違規(guī)行為，被處罰金額高達(dá)1590.8萬元。
2014年，國(guó)家外匯管理局宣布試點(diǎn)開展支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)，第三方支付機(jī)構(gòu)都瞄準(zhǔn)了這一利潤(rùn)率較高的業(yè)務(wù)，通過幣種之間的匯差獲得收益，也希望借此來打開業(yè)務(wù)空間。
2015年，國(guó)家外匯管理局深圳分局同意智付支付開展跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)，這意味著智付支付正式獲得外管局跨境外匯結(jié)算業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，成為當(dāng)時(shí)全國(guó)27家有跨境支付資質(zhì)的機(jī)構(gòu)之一。
之后又有三家機(jī)構(gòu)獲批了跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，總共有30家機(jī)構(gòu)獲批，其中包括了匯付天下、通聯(lián)支付、銀聯(lián)電子支付、財(cái)付通、支付寶等支付機(jī)構(gòu)。
跨境支付行業(yè)實(shí)行了多年的試點(diǎn)制，2019年開啟了許可制，監(jiān)管進(jìn)一步明晰跨境支付“無證駕駛”的邊界和規(guī)范，跨境支付進(jìn)入了持牌時(shí)代，多數(shù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的跨境支付許可證都獲得批準(zhǔn)，但5年必須重新審核登記。
然而，并不是每一家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)都能獲得續(xù)展，一些業(yè)務(wù)不合規(guī)的就會(huì)無法通過，比如智付支付，被取消了跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，自然也無法取得跨境支付許可證。
智付支付成立于2007年，注冊(cè)資本10111萬元人民幣，法定代表人為姚莉紅，是智付科技集團(tuán)控股的國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的第三方支付企業(yè)。智付支付于2012年6月獲得人行發(fā)放的互聯(lián)網(wǎng)支付牌照，今年6月份通過了支付牌照的續(xù)展，牌照有效期至2027年6月。
企查查顯示，智付科技集團(tuán)有限公司為智付支付的大股東，持有其93.00%的股份，葉順彭為二股東，持有其7%的股份。在智付支付被央行和外管局處罰后的兩年，智付集團(tuán)也出現(xiàn)了虧損。
智付支付曾被曝出為博彩、非法理財(cái)?shù)绕脚_(tái)提供支付通道，很多用戶在外匯平臺(tái)上開戶進(jìn)行投資，賬單顯示是通過智付支付進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)。智付集團(tuán)在2014年至2017年的盈利，被監(jiān)管的兩張罰單完全抵消。
對(duì)于智付支付而言，雖然被取消了跨境外匯結(jié)算業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，起碼在及時(shí)整改后，保住了手中的互聯(lián)網(wǎng)支付牌照，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才是支付機(jī)構(gòu)生存的長(zhǎng)久之計(jì)。
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